Проверка компании по международным реестрам — один из самых эффективных способов понять, с кем вы имеете дело: с легальным бизнесом или с потенциально опасным проектом. Для инвесторов, трейдеров и клиентов финансовых сервисов такая проверка является обязательной, особенно в сфере YMYL, где ошибка может привести к прямым финансовым потерям.

Ниже представлен пошаговый и практический разбор того, какие реестры использовать, что именно в них проверять и какие несоответствия должны насторожить.

---

Зачем проверять компанию по международным реестрам

Международные реестры позволяют получить независимую и официальную информацию, которая не зависит от заявлений самой компании. Через них можно проверить:

• факт юридической регистрации;
• страну и юрисдикцию;
• дату создания компании;
• статус (активна, ликвидирована, приостановлена);
• наличие лицензий и регуляторного надзора;
• предупреждения со стороны регуляторов.

Если компания не обнаруживается ни в одном официальном источнике — это серьёзный риск.

---

Шаг 1. Проверка регистрационных данных компании

Первое, что нужно сделать, — проверить, существует ли компания юридически.

Бизнес-реестры ЕС и Великобритании

Для компаний, заявляющих о регистрации в Европе или Великобритании, используются государственные реестры:

• Companies House (Великобритания) — официальный реестр всех британских компаний.
  Здесь проверяются название, регистрационный номер, статус, директора и дата основания.
• European Business Register (EBR) — агрегатор национальных реестров стран ЕС.
  Позволяет подтвердить существование компании в конкретной европейской юрисдикции.

Если данные компании отсутствуют или не совпадают с информацией на сайте — доверять ей нельзя.

---

Шаг 2. Проверка лицензий и регуляторного статуса

Если компания предоставляет финансовые услуги (брокер, инвестиционная платформа, управляющая компания), одной регистрации недостаточно — требуется лицензия регулятора.

Ключевые международные регуляторы

• Financial Conduct Authority (FCA) — финансовый регулятор Великобритании.
  Позволяет проверить, имеет ли компания право оказывать инвестиционные и брокерские услуги.
• Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) — наднациональный регулятор ЕС.
  Публикует реестры, предупреждения и информацию о лицензированных участниках рынка.

При проверке важно сверять:

• точное название компании;
• номер лицензии;
• юридический адрес;
• домен сайта.

Любое несоответствие — тревожный сигнал.

---

Шаг 3. Поиск компании в списках предупреждений (Warning Lists)

Даже если компания заявляет о регистрации, она может работать нелегально. Для этого регуляторы публикуют специальные списки предупреждений.

ESMA и национальные регуляторы регулярно добавляют туда компании, которые:

• оказывают услуги без лицензии;
• вводят клиентов в заблуждение;
• используют поддельные документы.

Наличие компании в warning-list — прямое указание на высокий риск.

---

Шаг 4. Проверка корпоративной структуры и истории

Надёжные компании обычно имеют:

• прозрачную структуру собственности;
• реальных директоров;
• историю деятельности более 1–2 лет;
• понятную связь между юрлицом и сайтом.

Что должно насторожить:

• компания создана несколько месяцев назад;
• частая смена названий;
• разные юрлица для одного сайта;
• регистрация в офшорной зоне без надзора.

Такие признаки часто указывают на попытку скрыть ответственность.

---

Шаг 5. Сопоставление данных с сайтом компании

Финальный этап проверки — сравнение информации из реестров с тем, что указано на сайте.

Обратите внимание:

• совпадает ли название компании;
• указан ли тот же регистрационный номер;
• соответствует ли страна регистрации;
• упомянут ли регулятор корректно;
• нет ли расплывчатых формулировок вроде «международная регистрация».

Если сайт и реестры «рассказывают разные истории» — это серьёзный повод отказаться от сотрудничества.

---

Типичные ошибки инвесторов при проверке компаний

На практике инвесторы часто:

• ограничиваются только сайтом компании;
• доверяют логотипам регуляторов без проверки;
• не сверяют домен сайта с лицензией;
• игнорируют warning-lists;
• путают регистрацию компании с наличием лицензии.

Именно эти ошибки чаще всего приводят к потерям.

---

Заключение

Проверка компании по международным реестрам — это базовый, но критически важный этап защиты инвестиций. Она позволяет отличить легальный бизнес от потенциально опасного проекта ещё до перевода денег.

Чтобы минимизировать риски, важно:
✔ проверять регистрацию компании в официальных реестрах;
✔ отдельно проверять наличие лицензии у финансового регулятора;
✔ изучать warning-lists;
✔ сопоставлять данные реестров с сайтом;
✔ не доверять заявлениям без документального подтверждения.

В сфере YMYL именно такая проверка часто становится разницей между сохранённым капиталом и финансовыми потерями.